作业帮洗黑钱的含义
来源：学生作业帮助网 编辑：作业帮 时间：2024/11/06 07:33:49
洗黑钱的含义
洗黑钱的含义
洗黑钱的含义
20世纪20年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机,开了一洗衣店.他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其它非法所得的赃款加入其中,再向税务部门申报纳税.这样,扣去应缴的税款后,剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入.这就是“洗钱”一词的来历. 洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程,这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节.一方面,通过洗钱,有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面,洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够以“合法掩护非法” ,不断扩大犯罪势力. 洗钱的客体即黑钱,包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入,洗钱通常分三步：（1）存款,即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易,如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等,掩盖金钱的真实来源,使其合法化；（3）将资金以合法形式回到罪犯手中.另外,洗钱还有其它多种途径,购买地产、珠宝、古玩等,过后再变换成现金或其它金融资产.